издательская группа
Восточно-Сибирская правда

Круговорот мошенников

В регионе продолжают работать конторы по обналичиванию материнского капитала

28 уголовных дел возбуждено в Иркутской области в отношении женщин, пытавшихся обналичить свои сертификаты на получение материнского капитала. Обвиняемыми по этим делам также проходят руководители организаций, выступавших посредниками в незаконных сделках. Как сообщили в отделении Пенсионного фонда по Иркутской области, преступления были выявлены в нескольких территориях: Зиме, Усть-Илимске, Эхирит-Булагатском районе, Усть-Куте, Усолье-Сибирском, Тайшете, Черемхове и Ангарске.

По информации сотрудников Главного следственного управления при ГУ МВД по Иркутской области, суд уже вынес два приговора по статье «Мошенничество». Обвиняемые получили условные сроки наказания и штрафы. Один из приговоров в марте вступил в силу, второй находится на обжаловании в областной коллегии судей.

Напомним, наличными материнский капитал получить нельзя. Сертификат можно использовать для безналичного расчёта по четырём направлениям: на улучшение жилья, образование любого ребёнка в семье, пенсию матери и оплату частного детского сада. Естественно, больше всего желающих улучшить жилищные условия. Самый простой способ – взять ипотеку и получить компенсацию. Ещё проще, если семья уже выплачивает ипотечный кредит. Главное, чтобы в цели получения банковских средств было указано именно приобретение жилого помещения. Но что делать тем, для кого ипотека недоступна, а на покупку жилья денег не хватает? 409 тысяч – в лучшем случае это треть от стоимости однокомнатной квартиры в городе. На таких бедолаг и рассчитаны схемы, которые предлагают посреднические конторы. 

Внешне всё выглядит вполне пристойно. Обладатель материнского капитала заключает с организацией договор о выдаче займа на сумму, полагающуюся по сертификату. Никаких документов с подтверждением дохода компания не требует, гарантия беспроигрышности сделки – сертификат. По бумагам деньги выдаются на покупку недвижимости. К незамысловатому пакету документов прилагается договор купли-продажи, зарегистрированный в Росреестре. После получения средств из Пенсионного фонда якобы купленная недвижимость возвращается к бывшим владельцам. Это и есть основание для преследования по статье «Мошенничество»: мама деньги получила, но на них фактически не купила новое жильё и не отремонтировала имеющееся.

Первые заявления в полицию в Иркутской области стали поступать в начале 2011 года. Наша газета провела небольшое расследование и узнала, что даже после сообщений о возбуждении уголовных дел и обысках в нескольких риелторских агентствах сомнительные конторы продолжили работать. Об этом мы рассказали в материале «Бизнес на малолетстве», вышедшем 8 февраля 2011 года. Прошло два года, возбуждённые в отношении мошенников уголовные дела переданы в суд, вынесены обвинительные приговоры. Но никакие приговоры не пугают охотников за быстрыми деньгами. Одни посреднические фирмы закрылись, другие начали работать.  

Офис одной такой организации мы обнаружили в двух минутах ходьбы от Центрального рынка, на улице Тимирязева в Иркутске. Символично, что контора располагается в помещении, которое раньше занимала структура «МММ», вместо растяжек с призывами вступать в пирамиду на стенах здания снаружи теперь красуются баннеры с крупными надписями на красном фоне: «Материнский капитал». И выше – пара наклеек «МММ», которые, видимо, не успели снять.

Чтобы попасть в кабинет к сотруднику, мне пришлось постоять в очереди. Впереди было два человека: женщина средних лет, которая долго не выходила из офиса, сосредоточенно заполняла какие-то бумаги, и мужчина восточной внешности с папкой документов. Он рассказал, что уже был здесь. В этот раз хочет узнать поподробнее, как лучше оформить договор купли-продажи квартиры. «Квартиру, на которую берёшь деньги, нужно найти самому, – делится информацией мужчина. – У меня есть квартира. Только материнский капитал получить не можем. Вот и договорились с родственниками, как будто они продадут нам своё жильё». 

Когда до меня дошла очередь, приятной молодой девушке по имени Мария я изложила свою легенду о том, что никак не могу получить материнский капитал и прошу о помощи. Благо, что большая часть моего рассказа была правдива: у меня действительно есть сертификат на материнский капитал, но обналичивать документ я не собираюсь. «Сколько лет вашему младшему ребёнку? Четыре года? Вы совершенно правильно делаете, что беспокоитесь, – для психологической обработки Мария выбрала тактику запугивания. – Ведь сертификаты закончат выдавать в 2016 году. А там, кто знает, может, для тех, кто не смог ими воспользоваться, денег не хватит. Мы являемся микрофинансовой организацией, выдаём займы на покупку недвижимости». 

Мне предложили поучаствовать в типовой схеме обналичивания денег: фиктивная покупка квартиры и выдача займа – получение денег из Пенсионного фонда – расчёт с организацией и возврат жилья прежним владельцам. «Мы вам поможем зарегистрировать договор купли-продажи, сотрудник нашей организации сходит с вами в Пенсионный фонд, за руку проведёт по всем кабинетам», – воркующим голосом вещала Мария. Такие речи хотелось слушать и слушать. На это, видимо, и делают ставку комбинаторы: помотавшись по чиновничьим кабинетам, человек буквально растает от обещания взять на себя бумажные хлопоты. Небольшой штрих в финале разговора: стоить такая забота будет от 80 до 100 тысяч рублей. Цена складывается от процентов за пользование займом (обычно около двух месяцев) и юридического сопровождения сделки. «Бывают случаи, когда воспользоваться сертификатом просто невозможно. Поверьте, оформить все бумаги очень сложно, – начался второй раунд запугивания. – Даже сами сотрудники Пенсионного фонда советуют лучше обращаться к специалистам». 

Правда ли это, я решила узнать у самих работников государственной организации. Позвонила на «горячую линию» фонда, спросила, могу ли я в качестве посредника  использовать микрофинансовую организацию. «Я знаю, что раньше мы переводили средства на счета таких организаций. Люди отдавали посредникам половину денег. Теперь, я думаю, если вы решите подать документы, ссылаясь на договор с микрофинансовой организацией, вам откажут. Это ненадёжные компании», – ответили мне. 

Читайте также

Подпишитесь на свежие новости

Мнение
Проекты и партнеры
  все
Свежий номер
Важное