издательская группа
Восточно-Сибирская правда

«Пришло решение – продать квартиру и вложить деньги в «Финико»

Почему в России каждый год выявляют сотни финансовых пирамид, а приговоров за их организацию единицы

Майским днём из банка в центре Иркутска вышла невысокая молодая женщина в очках. К себе Светлана Жукова прижимала чёрную сумку и чуть оглядывалась. В машине её ждал муж Михаил. Они сразу поехали на набережную и пересели в другую машину – к их недавнему знакомому Олегу. Там развернули прозрачную папку с деньгами. Пересчитали – было 100 пятитысячных купюр. «Мы не переживали за деньги. Отдали Олегу и тут же увидели эти деньги в цифронах в своём «Личном кабинете», – рассказывает Светлана. – Цифроны – это внутренняя валюта проекта. Дальше нам оставалось только ждать». Через 10 месяцев компания «Финико» должна была полностью погасить банковский кредит семьи. В сентябре на их счёт должен был прийти миллион рублей на новую машину.

Светлана с мужем Михаилом думали полгода. «Мы наблюдали за теми, кто давно сидел в этом «Финико». Друзья снимали и снимали деньги… Мы слышали, что люди покупают квартиры, машины за три миллиона. Всё это происходило рядом, в нашем городе. Наступил момент, когда жена съездила в банк, ей дали кредит, и мы тоже зашли в «Финико», – рассказывает Михаил. В мае он перестал таксовать после основной работы на своей двадцатилетней «Тойоте». Мужчина вдохновлялся роликами о «Финико» и присматривал себе новый автомобиль.

«Ты просто покупаешь квартиру. Без очередей. Сразу в собственность»

В видео на ютубе 31-летний житель Казани Альберт Мингазов рассказывает, как он купил автомобиль «Порше Кайен» за треть от стоимости. Около минуты в кадре капли дождя под музыку медленно стекают по кузову авто, солнце играет бликами на лакированной эмблеме «Порше», камера фокусируется на контрасте белой строчки и черной обшивки салона. Интервью с Альбертом записано, когда он едет на автомобиле.

«Я купил и себе, и отцу сразу. Когда сел в машину, прокатился, я почувствовал, будто давно владею этим «Поршем», – немного смущаясь и отводя взгляд от камеры, рассказывает Альберт. По его словам, машина стоимостью три миллиона рублей досталась ему почти в три раза дешевле. Он внёс на счёт Финико 1 000 050 рублей, подождал три месяца, после этого снял три миллиона и купил на них машину.

Такая же арифметика действовала при покупке недвижимости. «Всё работает очень просто, даже слишком. Показываю. Квартира стоит шесть миллионов. И это твоя мечта, – в другом ролике основатель «Финико» Кирилл Доронин выводит синим маркером на доске слово «МЕЧТА» и рядом цифры. – Ты вносишь в систему 2 миллиона 100 тысяч рублей. Проходит 120 дней. И ты на электронный кабинет получаешь сумму 6 миллионов. Ты снимаешь эти деньги и идёшь покупать квартиру без обременений. То есть ты просто покупаешь квартиру. Без очередей. Сразу в собственность». В Интернете можно найти сотни роликов, в которых клиенты «Финико» показывают свои новые машины и квартиры, приглашают вступать в программы.

В одном из роликов лидер с десятью звёздами – это максимальный уровень достижений в «Финико» – Лилия Нуриева прогуливается по улице со строящимися виллами на морском побережье в Турции. «Я приобрела восемь вилл… Так что, «финикийцы» или кто-либо, присоединяйтесь, будем жить в одном месте, очень красивый вид. Через дорогу уже море. «Финикийцы», звоните мне, будем соседями. Шикарные виллы, самая минимальная вилла (стоит. – Авт.) в районе 300 тысяч евро. Ой, какая красота», – на пути Лилии попадается большой куст с цветами сиреневого цвета. Видно, что с двух сторон асфальтированной дороги идёт стройка. Некоторые дома уже готовы, облицованы белым камнем.

«Выросли из платформы заработка денег в некую идеологию бытия»

Активно собирать деньги вкладчиков руководители «Финико» начали с лета 2019 года. Людям предлагали вложиться в «автоматизированную систему генерации прибыли», работающую «по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов». Основателями проекта себя называли жители Казани Кирилл Доронин, Марат и Эдвард Сабировы, Зыгмунт Зыгмунтовичь. Лицом проекта был Доронин. Он проводил эфиры для соцсетей, выступал на встречах со вкладчиками. Доронин ездил по городам страны, рассказывал о плане развития компании на ближайшие 25 лет.

«За всё время существования мы выросли из просто платформы, где можно заработать деньги, в некую идеологию бытия. «Финико» стало песочницей для проектов, чтобы реализовать любую цель, которую ты сам себе ставишь», – говорит Доронин, стоя под софитами на сцене. За его спиной во весь экран светится надпись «Как делать деньги».

На Доронине объёмная светлая кофта, штаны, похожие на галифе, и высокие чёрные сапоги с круглыми носками. Свет отражается от его бритой макушки. Мощную, накачанную шею Доронина обвивают провода микрофона. В руках он крутит два маркера – зелёный и красный. Лектор активно размахивает руками, украшенными металлическими браслетами и плетёными фенечками с кистями, на пальцах – серебряные кольца. Упругими шагами Доронин двигается из одного конца сцены и обратно. Изредка он подходит к доске и одним из маркеров записывает туда ключевую фразу или формулу. Например: «41 инструмент у компании, торги проходят ежедневно на биржах «Форекс», «Битрикс», Чикагской и Московской биржах».

В Интернете сохранились записи семинаров из разных городов страны. Каждый длится по 3-4 часа и проходит по одному сценарию. Доронин с маркерами и доской для записей на ярко освещённой сцене. Зрители наблюдают из тёмного зала.

На семинарах в 2021 году Доронин стал писать на доске число 150. 150 финансовых инструментов, по его словам, было в распоряжении проекта. 150 трейдеров торговали на биржах, обеспечивая вкладчикам доходность 20–30% в месяц. Летом нынешнего года Доронин говорил уже о 170 трейдерах, которые зарабатывают для вкладчиков.

Минимальная сумма, с которой мог войти человек, – тысяча долларов. Чтобы начать работу, нужно было купить цифроны, внутреннюю валюту «Финико». Организаторы заявляли, что один цифрон равен одному доллару. Вкладчик соглашался с условиями договора, по которому он получал «возможность вступить в различные игровые программы, которые имитируют ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашением кредитов и инвестированием». И сам Доронин неоднократно заявлял, что намеренно защищает себя от исков. Обещание доходности подкреплено лишь его «честным словом». «Гарантий нет – в этом весь кайф», – поёт в песне «Финико лайф» певица Наташа Васильева.

Вкладчикам обещали целую систему продуктов. Предлагали внести 35% от суммы своего долга, и за 10 месяцев компания гасила кредит или ипотеку. Купить квартиру или автомобиль тоже предлагалось за 35% стоимости. По инвестиционной программе проект брал обязательство выплачивать 20–30% дохода от вложенной суммы. Действовала реферальная программа, по ней вознаграждение выплачивалось от суммы, которую вносили приглашённые вкладчики.

Участники проекта могли пользоваться программой кешбэка. В «Личный кабинет» им возвращали от 15% до 25% от любых покупок. В продажу поступили товары с символикой «Финико» – футболки, толстовки, рюкзаки. Своим приоритетом организаторы «Финико» называли здоровье партнёров. Внеся в проект три тысячи долларов, можно было пожизненно обеспечить себя новым продуктом компании – эликсиром «Дорониум». Бутылочки с оздоровительной жидкостью обещали каждый месяц доставлять партнёрам на дом.

На семинаре, который прошёл в апреле 2021 года в Москве, Доронин сообщил: компания берёт на попечение 833 ребёнка с ДЦП. Каждый месяц дети будут получать специальное питание и лечение за счёт «Финико». Зал взорвался аплодисментами. Люди встали со своих мест, хлопками и одобрительными возгласами приветствовали своего лидера. Доронин отметил, что это только начало. В планах – построить реабилитационный центр, рассчитанный на пребывание тысячи детей с ДЦП. Снова раздались аплодисменты. Оператор выхватил камерой из зала зрительницу, по щекам которой текли слёзы. (В августе 2021 года никаких подтверждений благотворительной деятельности «Финико» автору материала найти не удалось.)

«Мама не вынесет, если узнает, что я натворила»

В июне «Финико» потребовало от вкладчиков подтвердить законность происхождения денег, которые они внесли. Для этого нужно было отправить в «Личный кабинет» копии документов – кредитного договора или договора купли-продажи. При этом выплаты дохода были приостановлены. В июле Доронин рассказал, что его похитили и 50 миллионов долларов из денег вкладчиков были переведены неизвестным в качестве выкупа.

Перед зрителями в прямом эфире был разыгран целый сериал.

В первой части Доронин сообщил, что между ним и другими основателями проекта произошёл конфликт, после которого его компаньоны перестали выходить на связь. По словам Доронина, пароли и ключи доступа к системе остались у двух Сабировых и Зыгмунтовича. «Для меня это выглядит так, что меня, по сути, выперли из компании», – так трактовал ситуацию Доронин. Он назвал себя «говорящей головой», а остальных основателей – людьми, принимающими решения. В ответном видео Марат, Эдвард и Зыгмунт заявили, что считают обманутыми себя. По их словам, компанией управлял Доронин единолично. Они лишь выполняли его распоряжения. Доступа к системе у них нет. А на связь с Дорониным Сабировы и Зыгмунтовичь не выходили, так как он их запугал, они боятся за себя и близких. В следующих видео Доронин доказывал, что говорит правду он, а обманывают бывшие партнёры. И так далее.

Вкладчики пересматривали эфиры, пытаясь по интонациям и другим подсказкам угадать, стоит ли надеяться на выплаты. «Видно, что во вчерашнем эфире Доронин напуган, у него круги под глазами. Мы думаем, ему угрожают. Всё-таки надеемся, что Кирилл восстановит систему, и выплаты начнутся», – рассуждал вкладчик Михаил в июле.

У людей начались просрочки по кредитам, которые, как обещали лидеры, должна была платить компания. И в сеть хлынули видео с откровениями вкладчиков.

Екатерина Самойлова из Иркутска рассчитывала в сентябре получить деньги на автомобиль. Кроме того, за счёт доходов от проекта хотела закрыть свою ипотеку. Для этого она взяла кредит в банке на 1,8 миллиона рублей и внесла в «Финико». Свою историю она рассказывает, захлёбываясь слезами: «У меня неподъёмные кредиты… Просто неподъёмные… Я воспитываю одна двоих маленьких детей. Теперь к моему кредиту добавился ещё один кредит на пять лет». На видео за шею Екатерину обнимает испуганная трёхлетняя дочь, на полу играет годовалый сын.

В другом ролике дети Сергея Порфирьева держат свидетельства о рождении на уровне головы. Часть ребят сидят на двух кроватях, две дочери расположились на тумбочке. Восемь из десяти детей Сергея живут с ним. Он просит помощи, поскольку завёл в «Финико» не только накопления, но и кредитные деньги. Всего вложил около двух миллионов рублей и теперь не знает, как будет рассчитываться. Порфирьев зашёл сам и позвал в «Финико» свою старшую дочь. На доходы от проекта планировали достроить второй этаж своего дома, а также получить три автомобиля. Ещё у Сергея были заключены четыре инвестиционных договора. В ролике Сергей показывает голые стены своего дома, обвешанные плакатами с цитатами из Библии.

«Пришло решение – продать квартиру и вложить деньги в «Финико», – рассказывает в следующем ролике Елизавета Син. Она говорит, что продать квартиру решила не сразу. Сначала вложила 100 тысяч рублей. За четыре месяца сумма почти удвоилась. И тогда она вложилась по максимуму. Не только продала квартиру, в которой жила с мужем и тремя маленькими детьми, но ещё взяла кредит на 1,5 миллиона рублей. На этих словах губы Елизаветы начинают трястись, она зажимает рот салфеткой, чтобы остановить рыдания. «У меня трое детей, мы продали квартиру, все деньги я вложила в «Финико». В феврале зашла на программу «Квартира» и вложила в инвестиции, чтобы был доход 300 тысяч ежемесячно. Хотелось простых житейских вещей – покупать одежду не со скидкой, покупать продукты не со скидкой. Хотелось свозить детей в отпуск…» – опять замолкает вкладчица «Финико». Теперь семья живёт на съёмной квартире и платит новый кредит.

Валентина Тихомирова говорит, что долго изучала проект «Финико». Её подкупило заявление Доронина о том, что компания платит налоги, этого же требовали от вкладчиков. «Моя подруга зашла на машину – она купила её. И я подумала: «Я сижу и чего-то жду. Зачем я жду, надо идти! Надо вкладываться!» – рассказывает Валентина. Сначала она вложила в проект 1,3 миллиона рублей. Это были деньги от продажи дома матери Валентины. Та отдала их дочери, которая обещала на них купить квартиру своему сыну. Потом Валентина взяла в банке кредит на 2 миллиона рублей и тоже вложила деньги в «Финико». Ни матери, ни детям о своих вложениях она не рассказала.

«Я на грани срыва, постоянно плачу. Мои дети спрашивают меня: «Мама, почему ты плачешь?» А я не знаю, что им сказать. Говорю, что немножко приболела. Младшие плачут вместе со мной, они не понимают, что происходит. Старшему я не могу признаться, что я такая дура. Я понимаю, что просто предала их. Я подставила их всех. Как дальше жить, я не знаю. Я не могу ничего рассказать моей маме. Она этого не вынесет, если узнает, что я натворила, – после каждой фразы Валентина замолкает, переводя дыхание. Слезы капают из её глаз. – Я поверила просто. Мой мозг захотел поверить в это – что люди действительно получают деньги».

«Я увеличил свою сумму почти в четыре раза»

Иркутянин Пётр Смирнов (имя и фамилия изменены по просьбе героя. – Авт.), который тоже вложил деньги в проект, говорит, что с самого начала исходил из того, что «Финико» – это пирамида. «Самое сложное – поверить в то, что очень хороший трейдер может заработать 5% в день. Если поверить в это – можно поверить Доронину», – рассказывает Пётр.

Он внёс деньги в проект весной 2020 года. «У меня было определённое количество биткоинов, которые просто валялись. Я понимал, что «Финико» – это высокорискованная инвестиция. Месяц примерно я думал, читал, смотрел. Держа в голове, что это рано или поздно может накрыться, я заранее просчитал сроки окупаемости. Понял, что мне нужно определённое время, чтобы реинвестировать. Набрать определённую сумму, чтобы у меня быстрее это окупилось. Полгода инвестировал, не выводил вообще. К декабрю 2020 года вывел сумму, которую туда вложил. И потом больше полугода получал уже чистую прибыль. По итогу у меня вышло, что я увеличил свою сумму почти в четыре раза. Завёл 19 тысяч долларов, а вывел 77 тысяч. Я доволен, всё круто и классно».

Юрист Игорь Льгов говорит, что ему достаточно было услышать имя основателя – Кирилла Доронина, чтобы составить мнение о «Финико». «Репутация в нашей стране ничего не значит. Если бы было по-другому, люди не пошли бы за Дорониным. Ведь несколько лет назад он уже создавал пирамиду. Это была антиколлекторская компания «Эскалат», они тогда кинули много народа. Среди моих клиентов есть пострадавшие и от «Эскалата», и от «Финико». Для многих единственный выход – это банкротство», – отмечает Льгов. За последние годы накопилось несколько сотен судебных решений о взыскании с Доронина денег, которые он взял с клиентов как руководитель «Эскалата».

Вкладчики «Финико» даже в суд обратиться не могут, так как организация не зарегистрирована в России. У проекта есть несколько сайтов, на некоторых упоминается компания Cyfron Capital OÜ, зарегистрированная в Эстонии в октябре 2019 года. Её учредителем является Кирилл Доронин. По данным Министерства экономики и коммуникаций Эстонии, сейчас действие лицензии приостановлено.

В пользовательском соглашении с «Финико» значится компания Cyfron FNK LTD, имеющая регистрацию в Сент-Люсии. Видимо, в суды этого островного государства следует обращаться вкладчикам.

Эксперт по криптовалюте, основатель биржи Garantex Сергей Менделеев в январе прошлого года проанализировал цепочки транзакций, которые совершали вкладчики «Финико», и опубликовал выводы у себя на странице в «Фейсбуке». «Всё просто. У меня была возможность посмотреть, на какие кошельки клиенты «Финико» переводили свои деньги и с каких кошельков приходила прибыль. Система открыта, я сопоставил информацию и получил и так очевидный итог. Никаким трейдерам деньги не отправляли. Деньги шли напрямую – подчёркиваю, напрямую – на выплату процентов вкладчикам. Деньги приходили на один счёт, потом аккумулировались на большем, потом расходились на выплату процентов», – рассказывает в августе 2021 года Менделеев.

По его оценке, за время работы проекта организаторы собрали около миллиарда долларов. Это крупнейшая пирамида 21 века. «Доронин говорит, что зарабатывают какие-то таинственные трейдеры. При этом не называет ни одного имени, не показывает ни одного аудированного счёта. Если есть такой трейдер, который может дать доходность 20% в месяц, Уоррен Баффет ему сам будет бегать за пивом. Ради того, чтобы просто находиться рядом с этим гением. И к тому же речь идёт не об одном человеке, а о целой команде, – говорит Менделеев. – Это очевидно. Дважды два четыре. Солнце встаёт на востоке. «Финико» – пирамида. Если для человека тот факт, что «Финико» является пирамидой, непонятен, ему не нужны деньги».

«А у бабушек как раз таки деньги есть. Они всю жизнь копили»

«Дураки и деньги должны расстаться», – пожалуй, сейчас самый популярный комментарий, обращённый к потерявшим деньги в «Финико». Люди откровенно радуются тому, что вкладчики не только не смогли заработать, но и остались в минусе, объясняя это жадностью и глупостью.

«Психология инвестирования в финансовые пирамиды – это не схватка интеллектов, а диалог между кроликом и удавом, в котором гипнотизирует всегда аферист, а расслабляется его жертва. Аферист никогда не апеллирует к вашему разуму, поэтому в любой ситуации «развода» отсутствует смысловой элемент: не бывает никаких умных разговоров, доказательств, умозаключений. Аферист никогда не пытается кого-то переспорить или убедить, прекрасно сознавая, что ему это просто не под силу. Он воздействует прямо и непосредственно на ваше подсознание, причём делает это на уровне не понятий, а символических образов.

Эти образы могут быть простыми словами, которые сами по себе ничего не значат, не несут никакой информации, однако на подсознательном уровне играют важную роль: успокаивают жертву, вселяют ей чувство уверенности в собственных силах, убеждённость в правоте, а также пробуждают самые примитивные инстинкты. Другая разновидность символических образов, с помощью которых аферист может воздействовать на подсознание жертвы, – определённые позы, ужимки и пассы, также не объяснимые разумом и внешне бессмысленные. По своей природе эти телодвижения наиболее близко подходят к тому, чем занимались в далёкие времена шаманы, позже – бабки-ворожеи, а сегодня – врачи-гипнотизёры», – пишет профессор, преподаватель Южно-Российский государственного политехнического университета Вадим Соболев. Вообще, он математик, но одна из его статей посвящена психологии инвестирования в пирамиды.

Обвинить жертву – это, пожалуй, самое простое объяснение любой беды. По мнению исследователей, причина кроется не в жажде быстрого обогащения или не только в этом. «Речь идёт о сложной констелляции социально-экономических, политических и культурных факторов. И одного только высокого процента по вкладам явно недостаточно. Здесь и влияние утвердившейся этики успеха, и увлечение практиками азартных финансовых игр, и периодический обман населения государством, и массированный удар средств массовой коммуникации, и, конечно, стратегические действия организаторов, нацеленные на создание толп и манипулирование толпами», – пишет в своём исследовании, посвящённом массовому финансовому поведению, социолог и экономист Вадим Радаев.

Он изучил поведение людей, вложивших деньги в «МММ», самую крупную пирамиду 20 века. В центре исследования Радаева – феномен «переключения», при котором человек, попадая в определённые условия, начинает действовать нерационально, вопреки своим интересам. Речь идёт о взрослых людях, способных критически мыслить.

Но сами лидеры «Финико» подсказывают, что среди вкладчиков проекта было много людей старшего поколения, не всегда способных оценить последствия инвестирования. Именно пенсионеры наиболее уязвимы перед мошенниками. «В «Финико» подписываются под меня бабушки, взрослые, пожилые. Я их так уважаю, ну люблю. Потому что они говорят: «Ой, бала (в переводе с татарского «дитя, малышка». – Авт.), про «Финико» нам много раз говорили, а мы тебя посмотрели и всё поняли. Простым языком сказала, и всё понятно. И не страшно!» А у них как раз таки деньги есть. Они всю жизнь копили».

Три волны общественного кризиса: от «МММ» до «Финико»

Количество финансовых пирамид и их участников увеличивается во времена кризисов, отмечают исследователи. В России расцвет таких организаций пришёлся на 1990-е годы. В первой половине десятилетия в стране было создано около 1,8 тысячи финансовых пирамид. Крупнейшие из них – «МММ», «Русский дом Селенга», «Хопёр-Инвест», «Властилина», «Русская недвижимость», «Тибет», банк «Чара», «Гермес-Финанс», «АВВА», «Олби-Дипломат», «Л.Е.Н.И.Н». Общее число участников пирамид, по оценкам специалистов, превышало 25 миллионов человек.

Вторая волна расцвета финансовых пирамид в России совпала с началом мирового финансового кризиса в 2008 году. «Нынешние пирамиды принципиально отличаются от действовавших во второй половине 1990-х. Современные пирамиды существенно мельче, но их значительно больше, они стали разнообразнее и в большей степени ориентируются на специфику аудитории, с которой имеют дело. Схемы, которые применяются для привлечения денежных средств граждан и юридических лиц, в значительной степени используют возможности информационно-телекоммуникационной сети Интернет, что позволяет, с одной стороны, дойти непосредственно до потребителя «услуг», а с другой – затруднить контроль за ними», – такую характеристику давали три года назад эксперты Научно-исследовательского института МВД в методических рекомендациях по расследованию преступлений, связанных с организацией пирамид.

Сейчас Центробанк России выявляет сотни новых пирамид ежегодно. Как видно из таблицы 1, в каждом следующем году таких организаций становится на десятки больше, чем в предыдущем.

В списке финансовых пирамид, выявленных в 2021 году, «Финико» значится под номером 62. Центробанк включил организацию в чёрный список в феврале нынешнего года. А всего с начала года регулятор обнаружил 125 финансовых пирамид. В 2020 году была выявлена 281 такая организация. В 2019 году список пирамид состоял из 237 названий. В 2018 году Центробанк выявил 168 таких организаций. В 2017 году их было 137.

Пирамиды в современной России существуют примерно четверть века. При этом статья, которая предусматривает наказание за создание таких структур, появилась в российском Уголовном кодексе лишь в марте 2016 года. Речь идёт о запрете выплачивать прибыль клиентам, чьи деньги или имущество привлечены ранее, за счёт вновь пришедших. В Уголовном кодексе говорится ещё об одном признаке пирамиды – структура не занимается инвестиционной или предпринимательской деятельностью в объёмах, сопоставимых с привлечёнными средствами. За создание финансовой пирамиды полагаются штраф до 1,5 миллиона рублей, принудительные работы на срок до пяти лет либо лишение свободы на срок до шести лет.

Уже в год принятия закона суд дважды применил его – за организацию финансовых пирамид на сроки от 3 до 5 лет были осуждены два человека. В 2017 году обвинительные приговоры были вынесены 12 организаторам, 10 из них лишены свободы, 2 человека были освобождены от наказания. В том числе шестерым назначено заключение на срок от 3 до 5 лет. Три человека лишены свободы на сроки от 2 до 3 лет, один человек попал за решётку на срок свыше 5 лет. В 2018 году по этой статье были осуждены три человека, каждый был лишён свободы на срок до 5 лет. В 2019 году был осуждён один человек, его освободили от наказания, зачтя в срок лишения свободы пребывание в СИЗО. В 2020 году были осуждены два человека, они получили от 2 до 3 лет лишения свободы (таблица 2).

Если сопоставить две таблицы, видно, что количество приговоров для создателей пирамид ничтожно мало по сравнению с числом выявленных организаций. Среди причин слабого использования антипирамидной статьи сотрудники полиции называют дефицит судебной практики и сложности в сборе доказательств по такого рода преступлениям. В полиции также отметили, что большинство дел возбуждаются по смежной 159 статье (мошенничество). «На первоначальном этапе и в том, и в другом случаях нужно заявление потерпевшего. Но многие вкладчики не обращаются, считают это не нужным или проживают в других субъектах Федерации», – рассказал сотрудник пресс-службы ГУ МВД России по Иркутской области Юрий Ильенко.

В методических рекомендациях Научно-исследовательского института МВД, описывающих правила расследования преступлений, связанных с созданием пирамид, написано, что заявление пострадавшего – далеко не единственный повод для возбуждения уголовного дела. Расследование может стать итогом оперативно-розыскной деятельности следователя. Поводом могут также стать данные Центробанка о выявленных пирамидах, сообщения СМИ. Уголовное дело может быть возбуждено по требованию прокуратуры. Однако широкие возможности, которые должна давать статья 172.2, полиция не использует.

В отличие от мошенничества по антипирамидным составам следователям не нужно доказывать корыстный умысел или ждать, когда люди потеряют средства. Для возбуждения дела против организаторов пирамиды достаточно доказать сам факт создания такой структуры.

Стоит отметить, что работу следствию осложняет то, что современные пирамиды принимают и выплачивают деньги в криптовалюте. Она не является средством расчётов в нашей стране. Кроме того, криптокошельки анонимны, их принадлежность тому или иному человеку доказать практически невозможно. Также для полицейской системы важно территориальное разделение – на чьей «земле» совершено преступление. В случае с «Финико» компания даже не была зарегистрирована на территории России, за время существования организаторы сменили несколько сайтов.

Фраза для медитации: «Финико» продолжает работать»

В декабре 2020 года казанские следователи возбудили уголовное дело против «неустановленных лиц», создавших «Финико». По версии следствия, организаторы привлекали деньги вкладчиков, обещая инвестировать их в фондовые рынки, криптовалюту и другие инструменты. При этом, по данным следствия, у компании не было лицензии на такие операции. Кроме того, «Финико» не было зарегистрировано в государственных реестрах и налоговых органах.

Допросы и обыски прошли, а организаторы «Финико» ещё полгода собирали деньги и ездили по городам с выступлениями. Доронина арестовали в конце июля, спустя несколько недель после того, как прекратились выплаты. В МВД сообщили, что от вкладчиков поступило около 100 заявлений, суммы ущерба варьируются от 100 тысяч до 10 миллионов рублей. Очевидно, что реальное количество пострадавших едва ли не в тысячи раз больше. Как публично заявлял Доронин, через «Финико» прошло около миллиона человек.

Он пробудет в СИЗО как минимум до 28 сентября. Перед арестом организатор «Финико» успел запустить новую пирамиду – «Омфином», через неё он обещал вернуть деньги вкладчикам «Финико». Для участия в «Омфиноме» нужно зарегистрироваться и внести тысячу долларов. В августе 2021 года у канала «Омфинома» около семи тысяч подписчиков в «Телеграме».

В группе размещена фотография бумажного письма Доронина из СИЗО. Вот несколько строк: «Я уже начал разворачивать процесс возврата крипты из своих мизерных доходов, но пока это остановилось временно. Думаю, через пару недель процесс пойдёт опять. Новая команда работает».

В это время лидеры проекта уговаривают вкладчиков не писать заявления в полицию. «Вселенная же всё видит. Человек вам помог. Его кинула компания, и он также пострадавший. Вселенная вам обратно вернёт. Потом на вас кто-то заявление напишет», – сжимая перед камерой пальцы с ярко-зелёным маникюром, говорит лидер «Финико» Дина Габдуллина.

Светлана и Михаил Жуковы не стали писать заявление в полицию. Кредитные полмиллиона рублей они передали Олегу из рук в руки, никаких расписок или подтверждений переводов у них нет. Вместо покупки новой машины будут выплачивать кредит – 16 тысяч в месяц на ближайшие пять лет.

Другие вкладчики ещё в июле создали чат для коллективных молитв. «Фраза для медитации: «Финико» продолжает работать, как прежде, все выплаты восстановлены. Благодарю Вселенную, себя, организаторов и каждого партнёра. Мы огромная силища! Все свои положительные эмоции направим на одно общее желание! Главное, делать это с безусловной любовью! И всё у нас получится!» – писала одна из вкладчиц в телеграм-канале «Финико».

Имена некоторых героев изменены по их просьбе.

Читайте также

Подпишитесь на свежие новости

Мнение
Проекты и партнеры
  все
Свежий номер