Способ совершения преступления был предложен 34-летним Александром Кузнецовым, который фактически руководил фирмой, расположенной по улице Гоголя, 35, в областном центре. Ломать себе голову над тем, как обмануть клиентов и вытянуть из них сбережения, он не счёл нужным – выложил перед учредителем и генеральным директором ООО Алексеем Жилкиным старую добрую схему финансовой пирамиды. Выплачивать проценты первым вкладчикам за счёт тех, кто придёт после них, а часть денег присваивать – вот и весь план. Чтобы привлечь клиентов, следовало лишь не скупиться на обещания. Так в договорах займа появилась строчка о непомерно высоких процентных ставках за пользование чужими деньгами. А чтобы рассеять сомнения потенциальных займодавцев, друзья включили в проект документа заверения в том, что исполнение обязательств якобы гарантирует зарегистрированная в Великобритании организация «Zorbit Ventures Limited». «Забыв», естественно, поставить об этом в известность самого «гаранта», который заодно получил в бумагах сибирских финансистов ещё и статус «поручителя» по простому векселю. 

Для правдоподобности готовящейся аферы Кузнецов со своим помощником разработали приложение к договорам займа под названием «Экономическая программа ООО «Байкал Консалтинг Онлайн». И там дали волю фантазии, перечисляя услуги, за оказание которых общество якобы получает солидные доходы: WebMoney и переводы в платёжной системе «Рапида», реализация платёжных карт и продажа товаров через интернет-магазин, погашение банковских потребительских кредитов и пополнение баланса сотовых телефонов, приём коммунальных платежей и отправка почтовых переводов, развитие пейнтбольного клуба и ресторанного бизнеса, продажа авиа­билетов и транспортных услуг VIP-клиентам. Все эти сведения, как считает следствие, были фальшивыми. 

Когда с подготовительной работой было покончено, в СМИ появилась реклама с «липой» о стабильном финансовом положении ООО «БКО» и обещаниями щедрого вознаграждения. Деньги вкладчиков и займодавцев полились рекой. Частично они тратились на поддержание имиджа успешной компании: исполнение обязательств перед первыми клиентами, содержание офис­ных помещений, зарплату сотрудникам. Пока пирамида, наконец, не лопнула. В конце 2008 года подельники вдруг «испарились», и обманутые клиенты кинулись искать справедливости в правоохранительных органах. Одно за другим возбуждались уголовные дела, которые позднее были соединены в одно производство. 

Потерпевшими по уголовному делу, переданному в Свердловский районный суд Иркутска в конце прошлого года, признаны 128 иркутян, среди которых много пенсионеров. Клюнув на наживку в виде высоких процентов, местные жители несли ловкачам все свои сбережения. Ущерб им причинён на разные суммы – от семи тысяч до трёх с половиной миллионов рублей. 13 человек потеряли больше миллиона, и в общей сложности размер ущерба получился довольно внушительным – 49,52 миллиона, что в соответствии с Уголовным кодексом считается особо крупным размером. 

В суд уголовное дело попало лишь через семь лет после того, как финансовая пирамида затрещала по швам. И на скамье подсудимых её создатели долго не задержались: уже на предварительном слушании сторона защиты заявила ходатайство о прекращении уголовного преследования в связи с истечением сроков давности. Преступление, которое инкриминируется Кузнецову и Жилкину, относится к категории средней тяжести, и срок давности для него составляет шесть лет. Сторона обвинения категорически возражала против удовлетворения ходатайства, мотивируя тем, что с марта 2009 года по февраль 2015-го фигуранты находились в бегах и были объявлены в федеральный розыск. А значит, и течение сроков давности на эти шесть лет должно быть приостановлено.

Однако суд в соответствии с законом потребовал доказательств, свидетельствующих, что Александр Кузнецов и Алексей Жилкин действительно скрывались от органов предварительного следствия. Представить их государственный обвинитель не смог. Сами подельники, которым сегодня уже перевалило за 40 лет, на голубом глазу заявили, что об уголовном деле они и знать не знали. А сбежали в Нижний Новгород, подхватив семьи, потому что были сильно напуганы угрозами расправы, поступавшими от возмущённых вкладчиков. И только 25 февраля 2015 года, после задержания полицией, на коммерсантов свалилось это неприятное известие: они, оказывается, в розыске по подозрению в хищениях! Но ведь их же никто не уведомил о возбуждении уголовного дела, не приглашал для допросов в качестве подозреваемых, обвиняемых или хотя бы свидетелей. Откуда же им было знать про то, что идёт следствие!

Суд исследовал материалы уголовного дела – и доводы создателей финансовой пирамиды подтвердились. Выяснилось, что они скрылись в неизвестном направлении вскоре после того, как сотрудник милицейского подразделения по борьбе с экономическими преступлениями получил от Жилкина объяснение. Это произошло 18 ноября 2008 года, а через три дня появились первые уголовные дела по признакам хищения денежных средств вкладчиков путём обмана. Но… в отношении «неустановленных лиц». Направить молодым людям хотя бы уведомления о возбуждении уголовных дел следователь не посчитал нужным. В федеральный розыск беглецов в качестве подозреваемых объявили лишь в марте 2009 года. И получается, что сделали это незаконно, поскольку официально статуса подозреваемых к тому времени у создателей пирамиды не было: в порядке, установленном УПК РФ, их никто не задерживал, не применял меру пресечения до предъявления обвинения, не уведомлял о подозрении в совершении преступления и возбуждении уголовного дела. Позднее производство то возобновлялось, то снова приостанавливалось. Причём основанием для этого следователь ГСУ при ГУВД по Иркутской области называл уже розыск даже не подозреваемых, а обвиняемых. Забыл, видимо, что обвинение по этому делу никому так и не предъявлялось – даже заочно. Из-за нарушений УПК было признано: срок давности по делу истёк ещё за год до того, как оно поступило в суд – в октябре 2014 года.

В результате создатели финансовой пирамиды освобождены от уголовной ответственности за мошенничество в особо крупных размерах. Правда, по нереабилитирующим обстоятельствам. А значит, потерпевшие смогут подать иски на возмещение причинённого им ущерба в порядке гражданского судопроизводства. Только вот мало шансов, что похищенные миллионы к ним вернутся.